花旗集團(C)的財富管理部門在第三季度報告了創紀錄的淨新增投資資產，這標誌著與前一季相比的顯著反彈。前一季花旗的淨新增投資資產同比下降了81%。在第三季度，花旗報告了186億美元的淨新增投資資產，較去年同期增長35%，且過去12個月的有機成長達到9%。整體營收年增9%至221億美元，超出預期10億美元。財富管理部門的季度營收達到22億美元，同比增長8%。來自佣金及其他費用的收入總計4.06億美元，同比增長19%。由於技術投資和交易及產品服務成本增加，財富管理部門的營運費用同比上升4%至17億美元。淨利潤較去年同期飆升32%至3.74億美元。

Fraser指引成長的多重因素

在週二的財報電話會議上，花旗執行長Jane Fraser將財富管理部門的成功歸因於多年來的策略，目標是成為客戶的主要投資顧問。Fraser表示：「我們一直在強化CIO研究產品，重新調整投資產品平台的關鍵領域，並以開放架構作為主要運營原則。」她指出，與頂尖第三方資產管理公司的合作加深，推動了投資費用收入的增長。上個月，花旗與貝萊德達成協議，將由貝萊德管理花旗財富管理客戶的800億美元資產，這將強化公司的開放架構策略。此外，Fraser提到新推出的AI驅動顧問工具也促進了部門的成長。

兩大財富單位增長，一單位落後

花旗財富管理部門的成長主要來自Citigold和私人銀行單位的收益增長，但部分被其「Wealth at Work」單位的收入下降所抵消。Citigold為擁有至少20萬美元資產的客戶服務，該季度的收入達到13億美元，同比增長14%。私人銀行單位主要服務高淨值客戶，報告收入6.56億美元，同比增長7%。然而，「Wealth at Work」單位為律師事務所及其他專業人士服務，該季度收入為2.14億美元，同比下降12%。

財富管理主管面臨挑戰，季度表現成功

花旗財富管理主管Andy Sieg在第三季度面臨挑戰，因為八月底有報導指出公司聘請了一家大型外部律師事務所對他進行人力資源調查。Sieg公開否認了有關工作場所不當行為的指控。在週二的會議上，花旗高層並未提及調查，但Fraser在上月接受彭博電視訪問時表示，她對調查結果感到「安心」。Fraser表示：「當他加入花旗時，我給了Andy一個非常明確的任務，就是要改造我們的財富業務。我對團隊和業務所取得的成就感到非常滿意。」

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