發表
我的網誌
（文 ∕ 陳重銘 ｜ 2023 年 12 月 12 日 撰寫）
之前我分享了 大華優利高填息30(00918) 之後，不少粉絲也開始觀察 00918 ，大家發現 00918 「漲」得很漂亮，應該是跟今年 AI 帶起高殖利率電子股的漲勢有關。那麼明年會怎麼「漲」呢？其實我也不是神仙，所以很難預測。
不過我們可以回到原點，投資 ETF 就是靠一籃子好公司幫你賺錢，高股息 ETF 強調的就是「穩收息」，這是高股息的投資初衷。 ETF 就是追蹤指數， 00918 指數最特別的地方就是強調「高填息」，從台灣上市上櫃股票，市值前 150 大股票中，挑選股利率佳、填息次數多的 30 檔成分股，目的就是「高殖利率」跟「高填息率」。
投資人最簡單的方法就是「定期定額 + 長期投資」，重點在於有紀律的買進，然後長時間的堅持。當然大家也很好奇，既然每個月都要買，究竟是要在月初買進？還是月底買進呢？跟大家分享一個統計，可以看出當定期定額扣款日期不同時，報酬率還是有差！
定期定額記得要在月初進場，績效會比較好喔。由於月初時剛領薪水，你一定會有錢買進，所以要長期定期定額的堅持下去，只要存到足夠的張數，就可以領股利來幫自己加薪了。
（資料來源：彭博資訊，統計時間：2022/12-2023/11，報酬率為含息總報酬）
之前有講解過，除息後如果沒有填息，股利也只是從左手換右手。例如股價 33.2 元，除息 1.2 元後股價變成 32 元，你的總價值依然是 1.2 + 32 = 33.2 ，沒有增加喔！所以高股息 ETF 「穩收息」的前提，是要「填息」！ 00918 全名為「大華優利高填息30」，顧名思義就是把「填息」這個因子放在成分股篩選裡面，讓配出去的股息回填，這樣子的股息才是有賺進口袋。
投資股票其實是想要賺兩種錢：股利、價差，要記住「總報酬率 = 股利 + 價差」。填息只是賺到股利，投資人當然也想要賺到價差。下圖是拆解 00918 追蹤指數過去的股利報酬與價格報酬，可以發現是同時賺到價差（價格報酬）跟股利（股利報酬），而且隨著投資時間拉長，股利報酬的占比也越高，表示投資人安穩的領到股利，而且當股利報酬不斷成長時，投資人受到的保障也就越高了，這也正是高股息 ETF 的特點，用「股息」來保護投資的總報酬，領回越多的股息，你就會越安全。
（資料來源：台灣指數公司、大華銀投信整理。資料日期：2018/10/31~2023/10/31。以 2023/10/31 為基準日進行近 5 年日股價報酬率。總報酬率與價格報酬率相減後得出股利報酬率。）
有投資朋友問到了 00918 跟 0056 的差別， 0056 指數只是用「高殖利率」選股， 00918 則是增加了「高填息率」篩選的機制，可以稱得上是進化後的 0056 了。 00918 指數會在每年 6 、 12 月調整成分股，一樣是透過「高殖利率」跟「高填息率」篩選，持續納入「營收持續穩健 + 配發股利大方」的公司，就讓我們拭目以待吧。
留言區一直有人問到 00918 跟 0050 、 0056 ，到底誰比較好？理論上， 0050 這種市值型的主要是賺價差，而 0056 高股息型的則是賺股息為主。從前面的數據的說明可以看出， 00918 指數特點是高殖利率(股息)跟高填息(成長)，兼具兩者的特點，從上市以來的總報酬率分析， 00918 也是同時打敗 0050 跟 0056 的。
（資料來源：MoneyDJ）
❝ 想知道更多陳重銘 ... 選好股技巧、Podcast、不敗音頻、時事文章精彩內容 ❞
下載體驗陳重銘「不敗存股術APP」告訴你存好股的秘訣技巧！ 現在投資跟重銘，一起打造不敗金頭腦。𓇻不敗存股術APP｜IOS下載 ：https://cmy.tw/00Bbag
𓇻不敗存股術APP｜Android下載 ： https://cmy.tw/00C7Dv
