全美加強查緝及立法，Athena Bitcoin被控協助詐騙，老年人平均損失高達8千美元，引發加密產業大震盪。

美國華盛頓特區檢察官昨日對大型加密貨幣ATM營運商 Athena Bitcoin 提出訴訟，指該公司縱容旗下機台成為詐騙溫床，大量受害者深受其害。根據訴訟內容，Athena在當地運作的前五個月，就有高達九成三的交易與詐騙活動直接相關，公司並藉此收取最高達26%的未公開手續費，獲利數百萬美元。

事實顯示，在今年五月至九月間，Athena涉嫌從華府地區的老年機主收取巨額隱藏費用，平均每筆交易受害者損失約8,000美元，甚至有單筆高達98,000美元者。檢方指控 Athena 的合規防詐措施「形同虛設」，實際上形成了一條讓國際詐騙集團輕鬆洗錢的漏洞，尤其影響到年長與弱勢群體。美國聯邦調查局（FBI）更統計今年全美加密ATM詐騙投訴已達11,000件、累積損失金額突破2.4億美元。

Athena Bitcoin業務據點遍布美國，掌握全美約13%的加密ATM市占，僅次於 Bitcoin Depot 與 CoinFlip（皆未上市）。這場醜聞迅速引發全國立法機構關切。亞利桑那、科羅拉多等州已明確設立單筆與週期性交易上限並加強實名審查。伊利諾州參議員Dick Durbin更領銜推動《加密ATM防詐法案》，要求新用戶每筆交易僅能認購不超過2,000美元，14天最多購買1萬美元，並強制業者就高額交易與客戶進行嚴密審查。部分城市如華盛頓州Spokane已完全禁止加密ATM設置，顯示地方防詐力度明顯升高。

國際間也同步強化監管，澳洲金融情報機構AUSTRAC日前要求業者嚴格設置現金交易上限，並對違規者直接吊銷登記資格。加密產業陸續陷入信任危機，Square（SQ）與 Coinbase（COIN）等美股上市金融科技巨頭也必須加速提升交易透明度與資安保護措施。

加密貨幣ATM原被視為普及金融科技、促進支付自由的重要創新，但隨著詐騙事件層出不窮，各界呼籲業者與政府必須建立更嚴格防範機制，不僅保護弱勢消費者，也維護新興金融科技的公信力與長期發展。未來美國各州及聯邦是否進一步統一立法、強制加密ATM業者建置即時風險控管系統，尚待觀察。

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