美銀推新計劃 捕捉超高淨值客戶對替代投資的需求!

CMoney 研究員

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  • 2025-09-05 21:51
  • 更新:2025-09-05 21:51

美銀推新計劃 捕捉超高淨值客戶對替代投資的需求!

美銀推出Alts Expanded Access Program,專為淨資產超過5000萬美元的客戶設計,以滿足其對替代投資日益增長的需求。

隨著市場環境變化,Bank of America(美國銀行)及其Merrill Wealth Management部門於本週四宣佈將推出名為Alts Expanded Access Program的新計劃。此專案旨在服務那些擁有至少5000萬美元淨資產的超高淨值客戶,讓他們能夠進入以往僅限於機構投資者的私募基金。該計劃預定於2025年秋季啟動,並將協助客戶探索利基和新興策略,顧問會提供指導,但最終決策仍由投資者掌握。

美銀推新計劃 捕捉超高淨值客戶對替代投資的需求!

根據Bank of America的一項研究,目前替代投資佔高淨值投資者配置的17%,且超過90%的高淨值人士計畫增加這方面的投資曝光率。Mark Sutterlin表示,隨著財富累積需求的演變,越來越多客戶開始尋求非傳統投資方式,這一趨勢受到市場變化及多元化需求的驅動。

該計劃建立在之前針對超高淨值客戶的成功產品之上,例如Premium Access Strategies,在不到三年的時間內已經達到超過600億美元的資產規模。今年7月,美銀第二季度業績符合華爾街預期,每股盈餘為89美分,分析師指出費用收入穩健,運營效率保持穩定,即便淨利息收入略微下滑。高盛稱該季度表現“好於預期”,並重申對該行的買入評級,預測股價可達56美元,顯示出對未來收益能力的信心。目前BAC股票報價小幅上漲0.20%,至50.72美元。

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CMoney 團隊透過 AI 結合股市,每日提供重點股票的新聞事件,期望讓投資人更有效率找到各種投資標的的投資事實。

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