發表
我的網誌
00713、00878、0050 近五年投報率與風險控管比較：誰是最優解？
在選擇ETF投資時，投資人關心的不只是總報酬率，還包括風險控管、回檔幅度、穩定性等因素。根據2020年7月至2025年3月的數據，我們比較三檔熱門ETF，元大台灣高息低波(00713)、元大台灣50(0050)、國泰永續高股息(00878)，來看看哪一檔更適合作為長期持有的標的。
📌近5年波動走勢：00713（藍線）、0050（綠線）、00878（紅線）
1️⃣總報酬率比較：00713勝出，大幅領先00878
- 00713以133.81%的累積漲幅奪冠，顯示其「高股息+低波動」策略不僅有防禦性，還能提供不錯的成長潛力。
- 0050也有125.61%的漲幅，表現接近大盤，但波動較大，適合能承受市場劇烈波動的投資人。
- 00878以99.95%的漲幅落後，顯示其高股息策略可能讓它錯失部分成長機會，主要吸引偏好穩定領息的投資人。
📢結論：若追求「高報酬+低波動」，00713明顯勝出！
2️⃣風險控管與最大回檔幅度：00713最抗跌，0050風險最大
- 00713年度最大跌幅僅-7.25%，顯示該ETF能有效降低市場回檔風險，對於保守投資人來說，這是一項關鍵優勢。
- 0050的年度回檔達-21.37%，波動幅度較大，當市場大跌時，持有者需有較強的心理素質。
- 00878的年度最大回檔為-9.85%，比0050抗跌，但仍不如00713穩健。
📢結論：如果希望避免大幅回檔帶來的心理壓力，00713的防禦性最佳！
3️⃣風險調整後報酬：00713夏普值最高，投資效益最佳
夏普值（Sharpe Ratio）比較，夏普值衡量的是「每單位風險所獲得的報酬」，數值越高代表投資報酬相對穩定，風險控管更佳。
- 00713夏普值0.81，優於0050（0.55）與00878（0.73），顯示其在較低風險下，仍能提供高於市場平均的報酬。
- 0050的夏普值最低（0.55），意味著它的報酬雖高，但波動也大，投資人需能承受市場震盪。
- 00878的夏普值為0.73，顯示它在穩定性上比0050好，但仍不如00713。
📢結論：00713具有最佳的風險調整後報酬，適合希望在穩健環境下獲取成長的投資人。
🔍投資建議：不同投資人適合的ETF
✅如果希望「低波動、高報酬、風險控管佳」，00713是最佳選擇！
✅如果願意承受較大波動，並看好台股長期成長，0050也是好選擇！
✅如果只想存股領息，並且對成長性要求不高，00878是不錯的選擇！
🎯總結：00713是近五年表現最佳的ETF
- 元大台灣高息低波(00713)漲幅133.81%的總報酬，優於0050（125.61%）與00878（99.95%）。
- 年度最大跌幅-7.25%，比0050（-21.37%）與00878（-9.85%）更抗跌。
- 夏普值0.81，顯示其風險調整後報酬最佳，投資效益最高。
📌綜合來看，00713具備「高報酬、低風險、穩定增值」三大優勢，適合大多數長期投資人！
📌亦可運用「火力旺APP」點選股利，瞭解近5次平均現金殖利率，判斷上較客觀。
如何了解五要訣心法嗎？如何應用於日常投資？
👇👇火力旺🔥家族成員，趕緊登入帳號往下看吧～
※基礎教學文：火線焦點「三策略+停利（損）」邏輯
📲免費下載🔥《股市火力旺+8 APP》👇
火力集中、獲利輕鬆💖
🤳市場唯一👉全套商品&策略整合
🎯六循環策略：🔥火力「集中、成值、創高、噴發、處置、債放量」
