(圖片來源：shutterstock)

存股42頁SOP:精華教學

2019年第三季財報要發佈了~

重新來複習一下這篇文章

也更新最新的 30 檔成長定存股~ 

 

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存股領股息有機會早日退休

但你有正確的觀念嗎？

現今很多人喜歡存股，

確實有正確的觀念，有機會可能早日退休，

越來越多社團成員

在跟我討論存股的時候都有一些迷思

因此我做了懶人包幫助大家釐清觀念喔

 

 

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準備好了嗎？開始囉

 

 

✍拿到現金股利就是賺到？

發放現金股利或股票股利的時候，

股價也會同步調整下跌，

除非價格漲回來，

否則收到的股利不僅沒有實質獲利，

還會被扣稅

 

 

 

✍高殖利率就是存股標的？

現金殖利率 = 現金股利 / 股價

假如 股人公司現金股利發放 5 元，

股價目前是 100 元，

則殖利率為 = 5 / 100 = 5%

 

半年之後股價變成 50 元，

這時殖利率為 5 / 50 = 10%

殖利率從 5% 變成 10% 了，

你會很開心嗎？

我想應該不會，因為股價腰斬阿

 

所以如果股價不停下跌，

就會出現高殖利率的假象，

特別是中小型股

 

 

✍領股息可以降低成本？

假設每年都配給 5 元，

那 20 年後就能變成 0 成本嗎？

你們注意到了嗎？

此想法假設價格都永遠只會 100 元以上，

但如果股價越來越低，

20 年後只有 50 元，

那 20 年來你只賺了 50%，

等於每年只有 2% 的報酬率，

大大忽略時間成本

與其他更好的投資機會

 

 

✍存股的方法賺太少了？

不應該將短期思維 應用在 長期方法上，

存股太慢？每月存 2 萬元，

一年也才存 24 萬元，

報酬率 10% 也不過賺 2 萬 4 千元，

賺好少喔...

 

但是你知道嗎？

持續做 20 年，你的資產會變成 1,375 萬元，

累積獲利達 895 萬元，每年領 120 萬的股息

 

 

✍存股就不需要評估價格？

存股不用管價格高低，不停買就好嗎？

撇開 ETF 這種指數型商品，

如果你要用股票存股，

就必須學會看基本面與評價，

否則可能買在高點，或買進爛公司，

價格不停下跌的話，存股存再久再多都沒有用

 

例如：中華電信(2412) 假設在 120 元買進，

那 3 年來投資報酬率只有 1.8%

它依舊是好公司沒錯，

可是這樣的報酬率是你想要的嗎？

 

 

有良好正確的心態

才能成就你想達成的目的

錯的心態：

想存股，卻忍不住想當沖賺快錢？

常常有很多粉絲團的股友跟我說：

「市面上那些達人老師一年領股息 200 萬，好好喔」

「有人可以存 500 張金融股，好羨慕喔」

然後我再細問下去，

卻發現許多人都是想賺快錢，

股友：「我朋友當沖，

一天就賺 5000 元了，

這樣賺錢很快耶

所以我也常常也把存股的錢拿去當沖，

想要多賺一點，

但時間拉長來看，

每個月幾乎都虧損...」

 

看到這裡，你有沒有發現問題了？

存股跟當沖的性質完全不同，

一個是長期，一個是極短線，

你想豐厚股利，需要時間複利來幫忙，

但卻將資金投入到需要時時刻刻盯盤的當沖？

況且，當沖獲利的機會真的不大，

一般人其實很難在極短線的投資長期獲利

 

最後股友問：

「我也想靠現金股利退休，該怎麼做」

你必須先有正確的心態！

 

有問題歡迎到社團與我一起討論喔

(圖片來源：股人的計量價值投資)

 

 

 

 

你想要的是什麼？

A：短期快速暴利 → 賺取價差

B：長期穩定獲利 → 領取股息

先釐清自己的投資獲利方法，

才能找到適合的工具

 

 

若是想要存股，

則要有長期持有，穩定獲利的心態

投資方法沒有絕對，

但如果是想要領股息，

另一方面卻又要飆股賺價差？

但用錯處方會很矛盾！

也會讓你無法成功

 

 

✍存股心態 1：要持續不斷流入本金

以為存股就會一夜致富嗎？

只需要準備一筆錢就能存股嗎？

其實存股需要不斷有現金流入的人，

比較容易成功，

因為除了時間複利之外，

還需要不停投入資金，

每個月穩定收入很重要，

如果你是個不想工作，

想靠投資致富的人，

就不適合存股囉

 

 

✍存股心態 2：經得起賺快錢的誘惑

人的天性，是喜歡快速暴利

因此賺到一點錢就賣出，

或是追求飆股，

一旦看到股票下跌就心慌慌，

如果是這樣的心態，

可能也不適合存股

 

確實有人能當沖快速賺到錢，

但只有非常少數人能做到，

事實上賠錢的散戶在股市卻是數十倍，

投資沒有對錯，

如果抱著炒短線的心態來存股，

就非常危險囉

 

 

✍存股心態 3：是否能長期持有股票

好的投資，需要時間發酵

股價中長期是會往價值靠攏，

但短線會受市場情緒影響，因此很難掌握，

嘴上喊的存股，

卻總抱不住猜高猜低賺價差，

最後總是賠了錢，淪為被股市教訓的下場，

 

書上常常看到別人存了好幾千萬，

每年配息百萬元，

但羅馬不是一天造成的，

他們並非用一筆錢就賺到百萬，

而是至少是 10 年的時間，

透過不斷投入資金，

耐得住股價波動，

最終才能享受累積帶來的效益

 

 

✍存股心態 4：分散不同產業及個股

世界上沒有 100% 穩賺的投資

風險是不可避免的，

買錯股票、買在錯誤的價格，

都會大大影響投資效益。

就連股神巴菲特也會看錯，

更何況是我們？

 

因此存股應該要分散產業，分散資金，

手中持有 5 檔以上不同產業個股，

不小心買貴了，

也要學會評估價格，

加碼在合理價，攤平成本，

5 檔中，只要平均能贏，那存股就會成功了

 

 

開始存股之前，

最好先問問看自己，

知道什麼是存股嗎？

哪種投資方法適合自己？

只要有方法是不是就能順利存好股?

其實方法相對容易複製，但人性卻是最困難的部分

人性包含執行力、紀律、面對下跌時的恐慌心理、惰性、貪婪

這些要素只要命中其中一項，都可能造成存股失利

 

股友A: 

「我是存股族，但最近股價下跌我該怎麼辦?

該賣出嗎? 先休息一陣子好了 」

 

股友B:

「我是存股族，最近股價大漲，

是不是該賣一些，然後等它跌下來再買回來存? 」

 

股友C:

「我是存股族，最近股價大漲，

是不是該買來存，但現在價格會不會太高，

該不會買了就跌吧?」

 

股友D:

「我是存股族，玉晶光3406 好像不錯，

適合存股嗎? 」

 

發現許多人對於存股的定義模糊，

對於股價的漲跌關注程度跟當沖的盯盤族一樣，

甚至會喊要存一些沒發股利的小型投機股。

 

因為投資人對存股的定義不明確

看到股價大跌，

就不敢持續買進，或是心生賣出的念頭。

看到股價大漲，

就會一股腦想買，或是浮現想賺波段價差的思維。

 

不夠了解自己的個性，就找不出合適的投資方法

不明確存股的定義，就會前後矛盾舉移不定，

 

存股的定義是什麼? 

選擇一群業績成長的好公司

合理價格下持續投入

股價越跌應該買越多

並且要長期持有，並不隨著市場利多利空買進賣出

著重在股數的累積，而非價格的漲跌

 

 

✍選股三步驟：

績優成長、股利政策穩定、價格合理

邏輯很簡單就是買價格合理且股利政策穩定的好公司!

最好還能伴隨著業績成長，股利與價差雙賺，

但好公司通常價格都不便宜，因此不需要它便宜，

只要不高估，價格合理就可持續投入。

 

 

 

 

✍步驟一：績優公司

首先公司不能太小，否則股價容易被操弄

再者要持續幫公司賺錢，這樣才有盈餘發放股利給股東，

另外除權息通常股價也會跟著調整下跌，

公司要有能力填權息，股東才算實質獲利，

因此業績上漲就是填權息的基本要素，

最後董監與機構法人持股不能太低，

這個邏輯很簡單，如果一家公司股東都是散戶

股票會值得長期持有嗎?

 

 

 

✍步驟二：股利政策穩定

公司有賺錢是好事，但也要願意分享利潤給股東

因此股利政策穩定要符合三大基準

1.發的穩

2.發的好

3.願意發

 

 

 

✍步驟三：價格合理

通常好的存股標度，

或者是成長型的股票，

價格很難出現便宜，

此時如果投資人要等到便宜才投入

那可能會浪費許多時間成本，

因此只要價格合理，就能持續投入

價格便宜就買更多，價格昂貴就存少點

定期不定額的去存股，

除了能養成儲蓄的好習慣，更能放大存股的效益

 

 

✍賣出時機：獲利大衰退就要賣

不管是賺股息還是賺價差，

只要價格無法上漲，就不會有實質獲利

因為填權息也是股價上漲的一種形式，

但股價要有辦法上漲，獲利就至少要持平或向上

如果獲利持續衰退，投資人存在多都沒用

可能還會血本無歸，賠了股利又賠了價差。

 

 

 

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