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(圖片來源：Shutterstock)
 

 

不管你買的股票漲了多少

沒有賣出，都是假的！

投資市場中，無論投資的標的是什麼

投入方式是一次、分批、定期定額、定期不定額...

是價值投資、存股投資、還是技術分析

在真正賣出以前

帳面未實現報酬對資產實質變化並無影響

也就是說，無論未實現獲利是 50%、還是 100%，

實際上持有的資產仍是原始投入金額。

 

真正實現獲利，還是在賣出之後。（放空反之）

因此，若想計算資產真正的成長，

在賣出前，能納入計算的就只有收益分配...

 

趕緊看下去...

 

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執行賣出後，獲利實現 17.8 萬

同時降低未實現報酬率

（圖一，圖片為恩汎提供）

 

獲利實現後再投入

3 年讓資產實質成長 50%

如圖一的帳戶範例，

原始投資資金是新臺幣 200 萬元，

在 2014 年下半年開始投入，

透過不斷的獲利實現，

將未實現獲利轉成實質資產成長，

至今年（2017）維持總持股成本為 309 萬元；

 

若完全沒有賣出呢？

那持有成本會維持在 200 萬元，

無論後面未實現報酬是正，是負，

對持有成本真正的影響都是在賣出執行後。

（元大點金靈無法直接更改持有成本，雖然對記帳不方便，但成為檢視投資資產成長最簡單的方式）

 

台股(2017)上半年

至 6/30 為止，漲幅 12.1%

（圖二，圖片為恩汎提供）

 

所以，若是執行只買不賣的投資人，

台股上半年 12.1% 的漲幅，

對其資產的成長只有數字意義，沒有實質貢獻。

要比較與大盤的報酬率孰優孰劣，

直接看投資配置的總股息收益

與台股的平均股息殖利率還比較有意義。

 

價差報酬輸大盤？

用 價差+股利 賺到 17.9% 年報酬率！

那對於我們這類會執行買賣的投資人來說呢？

大盤上半年的漲幅有 12.1%，

那至少價差報酬率要達這個標準吧！

以圖一來說，用初始投資本金 200 萬元計算，

上半年獲利 17.8 萬元，實現報酬率只有 8.9%，

也沒有大盤好啊，

何不直接買追蹤大盤指數的標的就好了？

 

是的！以初始本金 200 萬，實現的獲利來算是如此，

但若實際操作價差的部位只有 100 萬呢？

（目前估算該帳戶今年可領約 18 萬的現金股利，加上 17.8 萬價差獲利，報酬率約為 17.9%）

再者，若帳面未實現的那 7.4% 報酬率轉為實現呢？

且以上…還不含股息收益呢。

 

7 月起到 8 月 9 日的獲利實現

再賺 69,992 元

（圖三，圖片為恩汎提供）

 

想學會年賺 17.9%

低風險、高報酬的資產配置法？

恩汎團隊以股市做為基礎，

用有限的資金獲得資產實質成長

來完成多元收息系統的配置。

 

目前在股票市場的基礎已有了，

再來就是要延伸到各個會孳息的金融商品，

讓整體的收息資產穩定中帶有成長性。

屆時只要孳息收入可以長期穩定的大於整體支出，

即使收益率不如大盤又如何呢！

 

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參考工具：恩汎-獲利領息價值股 本文由恩汎理財團隊授權轉載

 

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