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隨著人工智慧技術的進步，傳統財富管理顧問面臨挑戰，未來他們可能專注於服務超高淨值客戶，而非大眾客戶。
人工智慧(AI)正在改變財富管理領域，預計將自動化許多過去由人類顧問提供的投資指導服務。根據Bloomberg News報導，這一趨勢使得顧問們不得不重新定位自己，以專注於超高淨值客戶。業內專家指出，AI工具已能提供複雜的投資組合分析、稅務規劃及財務建議，這些曾經需要個人顧問的服務，如今也能透過技術實現。
隨著市場需求的改變，財富管理公司必須透過建立良好關係、行為輔導及家庭規劃等方式來區分自身，取代以往常見的例行投資建議。對於投資者而言，這種變革將影響招聘、盈利能力及銀行與證券公司的競爭格局。成功結合AI驅動效率和個性化建議的機構，將在市場上獲得更大的份額，而那些適應緩慢的公司則可能面臨利潤壓力和客戶流失風險。
麥肯錫合夥人Debasish Patnaik表示，AI迅速提升了中產階級客戶可獲得的建議質量，使得依賴標準化推薦的顧問價值下降。他認為，最具韌性的職位將屬於能夠處理家庭關係、繼承規劃以及情感決策的專業人士，因為這些是科技難以替代的。同時，大型金融機構正大量投資於AI和人力資源，例如花旗集團(Citigroup)計劃新增數百名財富顧問，同時推出旨在加快投資組合審查和客戶溝通的AI工具。該行相信，自動化能提高客戶參與度，並讓顧問有更多時間專注於高價值互動。
瑞士信貸(UBS)也在擴大其AI使用範圍，目前其美國顧問團隊大部分已在利用內部工具提供客製化客戶洞察，提高生產力。觀察人士指出，這項技術不僅沒有完全取代工作，反而創造出對新角色的需求，這些角色專注於AI監管、個性化服務及治理。整體來看，快速成長的職位越來越傾向於結合金融專業知識與技術技能，反映出財富管理行業正在發生的深刻變革。
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