發表
我的網誌
老牌基金為何還能稱霸？統一奔騰基金（73990253）成立將近 28 年，期間經歷了科技泡沫、金融海嘯與無數次股災。如果一開始就放 100 萬進去，現在大約會變成 7500 萬。這幾天它的規模甚至衝上了 726 億，到底期間發生了什麼事？
這是一支經歷過大風大浪的台股代表隊
統一奔騰基金是由統一投信發行的國內股票型基金。它在 1998 年就成立了，算是一支非常有歷史的老牌基金。目前這檔基金的規模大約是 726 億元。它的受益人（持有這檔基金的人數）目前也超過了兩萬名。
基金當下的淨值（基金當下每一份的價格）大約落在 751 元左右。也就是說，它就像是一支擁有資深總教練的球隊，雖然歷史悠久，但是一直維持著很強的戰鬥力。不過我們也要注意它的風險等級是 RR5（代表波動最大、風險最高的基金級別）。因為台股本身就比較活潑，這意味著它在追求高報酬的同時，也伴隨著較大的起伏。
不配息的滾雪球魔法，績效到底有多狂？
攤開這檔基金近期的成績單，數字確實滿驚人的。它近三年的報酬率高達 363.7%，等於 100 萬放三年會變成大約 463 萬。拉長到五年來看，報酬率是 478.4%，等於 100 萬變成了 578 萬。如果是從它剛成立就持有一路到現在，報酬率更是超過了 7400%。
如果看它近一年的表現，因為近期市場計算的時間點落差，各家數據大約落在 198% 到 229% 之間。這代表即使只看短期，100 萬也能變成將近 300 萬。因為它的同類排名（同類型基金中的績效名次）在三年期、五年期、十年期都穩居前兩名到前五名之間。換句話說，它在台股基金這個競爭激烈的班級裡，不僅僅是偶爾考好，而是長期都保持在名列前茅的優等生位置。
重壓科技巨頭，把賺到的錢全部再投入
這檔基金最大特色就是「不配息」。很多剛接觸投資的人喜歡領息，享受每個月有錢入帳的感覺。但是不配息反而能發揮滾雪球的效應，基金經理人會把賺到的錢，直接拿去買更多的股票。也就是說，你的獲利會自動變成新的本金繼續幫你賺錢，長期下來的爆發力會比每年把錢拿出來花掉還要驚人。
我們來看看它買了什麼。它目前的持股非常集中，光是台積電一檔股票就佔了超過 58% 的比例。換句話說，這檔基金有一半以上的資金都在跟著台灣的半導體產業一起成長。剩下的資金則佈局在聯發科、台達電、鴻海等科技大廠。因為近期 AI 投資熱潮持續發酵，這種高度集中在科技巨頭的策略，正是它這幾天績效亮眼、吸引大量資金湧入的主要原因。
買便當看菜色，這檔基金適合你嗎？
買基金就像挑便當，沒有絕對的好壞，只有適不適合你的胃口與當下的需求。
如果你是一個 30 歲上下的上班族，每個月有一筆閒錢可以做定期定額，而且未來五到十年都不會動用到這筆錢。那麼這種爆發力強、不配息的台股基金就很適合你，因為你可以靠時間慢慢把資產養大，不用太在意短期的波動。但是，如果你是一位快要退休的長輩，每個月需要有固定的現金流來支付生活費，或者你看到帳面上跌了 10% 就會吃不下飯。那麼這檔波動較大的基金可能就不適合你，你可能會需要尋找相對安穩的選擇。
想開始關注它？你可以看這兩個地方
如果你對這檔基金有興趣，想要自己學著觀察，可以去基金平台看兩個地方。第一是看它的「前十大持股」有沒有大幅度改變，這能讓你知道經理人目前的眼光放在哪裡。第二是觀察它的「定期定額績效」，對於一般小資族來說，這通常比單筆投入的數字更有參考價值。
雖然市場短期難免會有震盪，台股基金在修正後也常有不同的走勢。不過只要你清楚自己的資金規劃，並且理解這檔基金重壓科技股的特性，就能比較安心地把它放進自己的理財計畫裡。
你現在手邊有一筆三年內都不會動用到的閒錢嗎？也許可以思考看看，這種不配息的滾雪球策略適不適合現在的你喔。
本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。
