近期 AI 巨頭 OpenAI 宣布跨足個人理財領域，針對美國地區的 ChatGPT Pro 訂閱用戶正式推出全新個人理財功能測試版。這項舉措引發投資人對數位理財顧問市場競爭加劇的擔憂，導致美股金融科技板塊集體跳水，其中指標股 SoFi Technologies(SOFI) 也受到波及，股價震盪收黑。

本次 OpenAI 理財服務的關鍵發展項目包括：

• 串聯金融機構：透過整合 Plaid 平台連結逾萬家機構，自動生成包含投資組合績效的儀表板。
• 打造財務記憶：儲存用戶的儲蓄目標與債務細節，使 AI 提供的財務建議更貼合個人狀況。
• 擴展生態系合作：未來計畫讓用戶直接在介面內估算稅務負擔或申請信用卡。

SoFi Technologies(SOFI)：近期個股表現

基本面亮點

SoFi 是一家成立於2011年的金融服務公司。初期以學生貸款再融資業務聞名，現已將產品線擴展至個人貸款、信用卡、抵押貸款、投資帳戶及財務規劃等領域。公司僅透過行動應用程式與網站營運，並於2020年收購 Galileo 以強化數位銀行支付與帳戶服務，目標成為客戶專屬的財務一站式商店。

近期股價變化

受市場競爭消息影響，SOFI 於2026年5月15日的股價走弱，終場收在15.61美元，下跌0.41美元，跌幅達2.56%。當日開盤價為15.70美元，盤中最高觸及15.84美元，最低來到15.38美元；單日成交量超過5012萬股，較前一交易日減少27.15%。

總結來看，OpenAI 推出個人理財測試版，使數位金融市場面臨新的競爭格局，短期內連帶影響 SOFI 的股價表現。後續市場將持續關注科技巨頭跨界帶來的實質衝擊，以及公司能否憑藉一站式數位金融服務的深度來應對潛在的產業風險。

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