統一投信認為，在AI與創新科技驅動下，股市仍是中長線資本利得的主要戰場。對照國泰投顧近期市場展望，從「AI題材加持、創新投資持續增長」到「政策利多、旺季行情」與「經濟正常化後的類股輪動」，整體市場主軸依然偏向股市與科技成長，是一段屬於主動出擊、積極「趨勢佈局」的窗口期。

統一投信：AI與創新成長浪潮下的投資機會

從國泰投顧的觀點來看，2026年第一季延續過去幾季的攻擊型主題：AI應用端需求放大、相關企業獲利向上，美股又受惠貨幣政策趨緩與減稅等政策紅利，加上美國總統大選周期與季節性效應，使全球股市特別是科技與成長板塊，具備中短期上漲動能。

2025年第四季起，市場已見到企業獲利強勁、美國降息預期升溫，科技股領漲帶動指數創高；如今來到「經濟正常化」的新階段，資金不再只追單一題材，而是於不同區域與產業之間輪動。AI、高效運算、雲端與智聯網仍是最強主軸，但高股息、區域龍頭與新興市場，也可望因基本面改善而補漲。

在這樣的結構下，現階段更偏向情境 A：股市、科技、成長為主的「攻擊型」環境。對追求資本利得、尋找下一波爆發力的投資人來說，現在關鍵不在於要不要進場，而是如何用對工具，分散風險的同時鎖定AI與創新趨勢。

給投資人的操作建議：掌握科技紅利的趨勢佈局腳本

在攻擊主軸明確、但短線難免震盪的情況下，建議投資人以「核心持股型基金搭配主題成長型基金」，並結合定期定額與逢回單筆加碼兩種策略。

操作方向可以分三層：

1. 趨勢核心
以全球創新、全球新科技相關基金作為資產核心，鎖定AI、雲端、半導體與平台型龍頭，優先追求長期資本利得。此部分適合以定期定額方式，平滑進場成本，對應未來數年的成長紅利。

2. 區域成長加碼
搭配台股成長、亞太與大中華中小型股票基金，卡位供應鏈、IC設計、伺服器與高階製造等受惠族群。這一層可以在市場明顯回檔時，採取小額單筆加碼，強化趨勢佈局。

3. 風險緩衝與資金停泊
部分資金可配置多重資產或貨幣市場基金，用來承接短線震盪與調節部位，形成投資組合的彈性緩衝，不至於被短期波動迫出場。

整體而言，在AI與創新引領的結構性行情中，投資人應以中長期眼光看待波動，把震盪視為加碼趨勢佈局的機會，而非全面退場的理由。

⭐ 精選基金深度點評

1. 統一全球新科技基金(新台幣) (98638079)

今年以來績效已逾兩成，明顯受惠於AI、雲端與半導體等新科技主題，是本輪創新成長趨勢的第一線工具。對於想直接鎖定科技紅利與資本利得的投資人，這檔基金適合作為中長期的核心持有標的，建議以定期定額搭配逢回加碼，分散短線波動。

2. 統一全球創新主動式ETF基金 (98642393)

在國泰投顧強調「創新領航」的背景下，這檔主動式ETF鎖定全球創新企業，兼具產業與區域的分散效果。由於今年以來表現亮眼，反映市場對創新題材的期待，適合希望一檔產品就完成全球創新趨勢佈局的投資人，用來當作「趨勢核心持股」。

3. 統一台灣動力基金-A類型 (98636905)

台股是全球AI供應鏈的關鍵基地，從晶圓代工、封測到高速傳輸族群皆為市場焦點。這檔基金今年以來有中高位階表現，代表其持股結構緊扣成長與動能族群，適合看好台股AI與電子產業鏈、追求主動選股加值的投資人，採「定期定額加上行情拉回時的分批單筆」方式切入。

4. 統一全球智聯網AIoT基金(新台幣) (98639590)

隨著AI從運算走向應用，萬物聯網與智慧裝置需求將逐步放大，智聯網題材可望成為AI第二階段的受惠者。這檔基金鎖定AI結合物聯網的關鍵企業，與純硬體AI標的一線科技基金形成互補，適合想在科技版圖中增加應用端比重、強化中長期成長曲線的投資人。

*以上內容僅為市場趨勢與基金策略之一般性分析，實際投資前仍應評估自身風險承受度與投資目標，可與專業理財顧問討論後再做決策。*

盤中資料來源：股市爆料同學會

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