週二美股財富管理與稅務規劃類股遭遇沉重賣壓，主因是未上市的金融軟體供應商 Altruist Corp. 宣布推出全新的 AI 工具，該工具能夠自動為客戶制定稅務策略。市場擔憂這項新技術將對傳統金融顧問服務模式造成衝擊，導致相關概念股全面走低。其中，LPL Financial(LPLA) 與嘉信理財(SCHW) 成為重災區，股價單日跌幅均超過 8%，顯示投資人對於 AI 顛覆現有產業生態的擔憂正在加劇。

AI自動化稅務策略引發手續費與市佔率流失憂慮

彭博行業研究（Bloomberg Intelligence）分析師 Neil Sipes 指出，週二的拋售潮主要源於市場對 AI 技術將擾亂金融諮詢與財富管理商業模式的廣泛擔憂。Altruist 推出的新工具意味著稅務規劃的效率將大幅提升，這可能導致傳統業者面臨更激烈的競爭。市場解讀這將帶來長期的手續費壓縮壓力，以及潛在的市佔率移轉，迫使傳統金融機構必須重新評估其服務定價與競爭力。

財富管理類股全面下殺，多檔個股跌幅顯著

受此消息影響，多家知名金融服務公司股價大幅回檔。LPL Financial(LPLA) 表現最為疲弱，終場大跌 9.57%；嘉信理財(SCHW) 緊隨其後，重挫 8.68%；瑞傑金融(RJF) 下跌 8.64%。此外，史蒂費爾金融(SF) 下跌 4.94%，派傑投資(PIPR) 則下跌 4.12%。這波跌勢反映出資金正快速撤離可能受 AI 自動化技術威脅的傳統人力密集型金融服務商。

大型投行與網路券商同步走跌但跌幅相對輕微

除了上述跌幅較重的個股外，這波賣壓也蔓延至整體金融類股，但大型投行與網路券商的抗跌性相對較強。摩根士丹利(MS) 下跌 3.47%，盈透證券(IBKR) 下跌 1.72%，傑富瑞金融集團(JEF) 下跌 1.13%，羅賓漢(HOOD) 下跌 1.01%。這顯示雖然 AI 帶來的效率競爭是產業共同課題，但市場目前認為高度依賴傳統理財顧問模式的公司，所面臨的風險敞口明顯大於多元化經營的大型機構。

權知道

我們重視「知」的權利 不惜抽絲剝繭、深入調查 只為讓投資人不錯過重要的投資訊息