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新創科技平台Altruist推出AI稅務功能衝擊傳統理財顧問市場
美股金融服務類股週二遭遇顯著賣壓，主因市場擔憂人工智慧(AI)技術可能顛覆傳統投資顧問的商業模式。其中，嘉信理財(SCHW)股價重挫7%，瑞蒙詹姆斯金融(RJF)下跌7%，史提夫金融(SF)也重摔6%。這波跌勢甚至波及大型投行，摩根士丹利(MS)股價亦下跌3%。
這波劇烈跌勢的導火線，來自科技平台Altruist宣布在其Hazel平台中推出全新的AI稅務規劃工具。這項新功能引發了投資人對於「AI取代人工」的恐慌情緒，導致資金從傳統依賴人力服務的金融機構中撤出，這也是繼近期軟體與保險類股後，又一受到AI議題影響而出現股價回跌的板塊。
自動化分析稅表與財務文件大幅提升效率並降低專業門檻
Altruist推出的這項新功能，具備強大的自動化處理能力，能夠在幾分鐘內自動分析稅務表格、財務報表及其他相關文件，協助理財顧問為客戶制定個人化的稅務策略。Altruist承諾該平台將自動化核心顧問工作，包括稅務規劃、客戶溝通及任務優先順序排列。
根據Altruist創辦人兼執行長Jason Wenk的說法，這項AI工具不僅「擴大了一位理財顧問所能處理的工作量」，更重要的是，它讓「平庸的投資建議變得更難以證明其價值」。這意味著，那些僅提供基礎服務而缺乏深度的傳統顧問，將面臨被技術取代的巨大壓力。
市場憂慮AI取代人工服務，財經部落格形容如同機器人開設券商
市場對於這項技術進展反應劇烈，知名財經部落格Zero Hedge針對金融股的下挫發表評論，諷刺地問道是否「某個聊天機器人開設了一家折扣券商」，這精準捕捉了市場當前的情緒：投資人越來越擔心AI有潛力取代人類理財顧問及傳統券商服務。
報導指出，Hazel平台據傳已被超過1,000名財富管理經理採用，這代表了AI技術的最新進展，正威脅著既有的金融服務公司。過去需要仰賴大量人類專業知識與經驗的複雜顧問功能，如今正逐步被自動化系統所接管，這不僅改變了競爭格局，也迫使傳統金融機構必須重新思考其價值定位。
