美國參議院金融委員會針對紐約梅隆銀行展開調查，該委員會主席Ron Wyden致函銀行，要求說明與已故富豪傑佛瑞·愛潑斯坦相關的3.78億美元轉帳紀錄。參議院正深入調查愛潑斯坦性販運活動的資金來源，並質疑BNY(BK)在標記相關可疑帳戶活動時，未能保持足夠的警覺性。

逮捕後才通報280筆可疑交易引發監管擔憂

根據參議員掌握的財政部檔案顯示，BNY(BK)在2019年提交的一份文件中，標記了280筆進出愛潑斯坦帳戶的可疑電匯。然而，Wyden指出這些可疑交易是在愛潑斯坦因聯邦性販運罪名被捕後，銀行才向美國政府通報。這種「事後諸葛」的行為引發了監管機構的嚴重關切，質疑銀行是否違反了聯邦反洗錢法，該法規要求金融機構必須對客戶關係進行盡職調查，並及時通報可疑活動。

頻繁轉帳摩根大通！2007年2千萬美元金流成焦點

在具體的資金流向方面，參議員特別點出BNY(BK)在2007年處理並協助轉移了至少2000萬美元至愛潑斯坦在摩根大通(JPM)的帳戶。這些轉帳呈現出單月多次、每次金額約100萬美元的規律，Wyden認為這種模式具有潛在洗錢的特徵。參議院已要求銀行提供與愛潑斯坦及其同夥相關的所有可疑活動報告副本，以及2001年至2019年間金額超過1萬美元的現金提款清單與交易目的。

銀行反駁非直接客戶並將繼續抗辯指控

針對參議院的質疑，BNY(BK)發言人引用了公司在相關訴訟中的聲明回應。銀行強調愛潑斯坦從未是BNY(BK)的「直接客戶」，並表示將繼續針對這些被其稱為毫無根據的指控進行辯護。銀行在駁回訴訟的動議中指出，投訴內容雖然長達216段，卻無法指認出任何一位曾與愛潑斯坦直接打交道的銀行員工或部門。

消息面未重挫股價表現微幅上漲

儘管面臨參議院的嚴厲質詢與相關法律指控，資本市場對此消息反應相對冷靜。BNY(BK)在週四早盤交易中並未出現劇烈波動，反而微幅上漲了0.3%。這顯示投資人目前傾向於觀望後續調查結果，尚未將此監管壓力視為立即性的財務風險，但後續反洗錢調查的進展仍值得市場持續關注。

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