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一對退休夫妻在25年前選擇不依賴金融顧問，而是自行管理退休金，結果在25年後成功將資金增長了三倍。這對夫妻曾與兩位顧問會面，但因高昂的費用和過於激進的投資策略而選擇放棄。最終，他們的投資策略主要集中在股票和一些保守型基金上，雖然未達到標普500指數的平均回報率，但仍然滿足了他們的生活需求。
避開高風險投資策略
這對夫妻選擇避開高風險的投資策略，並未將大部分資金投入標普500指數(SPX)的投資組合中。他們的保守策略使得他們在2000至2002年的網路泡沫破裂、2008至2009年的次貸危機以及2020年疫情引發的市場回跌中，避免了重大損失。
金融顧問的選擇需謹慎
在選擇金融顧問時，投資人應注意顧問是否為受信義務者，這意味著顧問必須根據客戶的最佳利益行事。此外，確認顧問是否為金融業監管局(Finra)的成員也有助於增加信任度。這對夫妻的經驗顯示，忠於自己的直覺和風險承受能力，能夠在長期投資中獲得穩定的收益和生活品質。
