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週二亞盤，日元兌美元一舉觸及156大關，領漲G10貨幣，亦引發市場對日本出手干預的高度警戒。這波匯價波動，不僅凸顯美元整體走軟，也推動資金在股市與匯市間快速輪動。
美國聯準會提前示警降息腳步，令美元指數連續兩天下挫。美股因利率預期調整出現高低震盪，資金在股市、債市與匯市三角間互相博弈。與此同時，日本央行維持寬鬆基調，升息步伐緩慢；財務大臣強硬喊話「自由裁量權」，只要日元偏離基本面，市場就隨時可能迎來實質干預。聖誕至新年流動性偏低，更增干預時機的誘因。
短期來看，匯市波動料將推升貨幣型基金的避險需求；台幣貨幣型基金將受惠資金淨流入，但需留意國內利率走勢放緩的影響。美元計價貨幣市場基金仍憑藉海外高息票券優勢吸金；惟匯率浮動風險不容忽視。整體而言，靈活運用幣別分散，逢低增配或可掌握收益機會。
| ⭐ 精選基金推薦
台新1699貨幣市場基金(19341387)
截至2025/12/19，該基金今年以來績效1.51758%，在台幣貨幣市場基金中領先同業，淨值14.3622元反映穩健的短期利率支撐。流動性充裕，可滿足投資人對資金快速進出的需求，適合追求穩健收益的保守型配置。
兆豐美元貨幣市場基金(98638153)
2025/12/19淨值12.4595美元，展現約4.01%的年化收益，在美元計價同類產品中表現拔尖。管理團隊聚焦高評級短期票券，並透過久短債組合調節，兼顧收益與波動控制，適合避險需求與鎖定美元票券收益的資金。
元大美元貨幣市場基金-美元(98637994)
截至2025/12/19，淨值12.3905美元，年初至今收益3.88962%，位居市場前段班。配置策略偏重流動性佳且信用評級優秀的美元短債，能在美元震盪中維持穩定回報，是積極型投資人追求超額收益的優選。
國泰人民幣貨幣市場基金-美元(98637435)
2025/12/19淨值1.8854美元，年化收益率高達5.68386%，充分反映人民幣貨幣市場的息差優勢。考量幣別波動風險較高，建議作為配置組合中的收益增厚工具，與其他幣別基金搭配分散。
盤中資料來源：股市爆料同學會
