施瓦布美國股息股票ETF(SCHD)一直是專注於收益的投資人心中的基石，這是有其原因的。該ETF追蹤道瓊美國股息100指數，提供穩定的3.8%過去12個月收益率，專注於美國高品質公司，這些公司具備穩定的股息增長和強健的財務狀況。過去十年來，其年化報酬率達到12.2%，累積增長約217%。雖然SCHD的費用率極低，僅0.06%，且管理資產達到700億美元，但其季度分紅和近期表現不佳，年初至今僅上漲2.8%，顯示在科技股主導的市場中，SCHD並非唯一的股息致富途徑。對於尋求每月股息以加速複利增長和潛在更高長期總回報的投資人，以下兩個ETF是值得考慮的選擇。它們不僅提供每月分紅，且歷史表現上超越施瓦布美國股息股票ETF，成為收益與增長的有力補充或替代。

Amplify CWP增強股息收益ETF(DIVO)的動態策略

Amplify CWP增強股息收益ETF(DIVO)採取動態策略，將高品質股息股與精選覆蓋買權策略結合，以提高收益。該ETF管理約30億美元資產，持有20至30支大型標普500成分股，包括微軟(Microsoft, MSFT)、博通(Broadcom, AVGO)和摩根大通(JPMorgan Chase, JPM)等。與純被動ETF不同，Amplify CWP增強股息收益ETF的主動管理目標是尋找股息增長強勁的公司，並透過選擇權溢價每年額外創造2%至4%的收益。經理人策略性地避免在高增長股票上寫買權，以保留上漲潛力，實現收益與資本增值之間的平衡。這種混合策略帶來強勁的4.5%過去12個月股息收益，每月支付，超越施瓦布的3.8%季度收益。自2016年12月成立以來，Amplify的年化報酬率略高於施瓦布，達到12.5%。在最近五年中，其表現更為強勁，年化報酬率達到13.4%，而施瓦布為12%。在2025年的科技股市場中，Amplify年初至今已上漲14.2%，而施瓦布則落後。較高的收益率和每月支付，允許更快的複利增長，透過再投資可能增加1%至2%的有效年回報。然而，其0.56%的費用率顯著高於施瓦布的0.06%，反映了主動管理的成本。對投資人來說，這樣的取捨通常是值得的，因為Amplify的選擇權收益緩衝了波動性，並在各種市場條件下提升回報，對於尋求穩定現金流和增長潛力的投資人來說是理想選擇。

WisdomTree美國優質股息增長基金(DGRW)的增長潛力

對於優先考慮長期資本增值和股息的投資人來說，WisdomTree美國優質股息增長基金(DGRW)是一個突出的選擇。該基金管理160億美元資產，目標是具有卓越基本面的美國公司，包括高股本回報率、穩定的盈餘增長和低於75%的股息支付率。與傳統偏向價值股的股息ETF不同，WisdomTree美國優質股息增長基金傾向於優質增長，主要持股包括微軟、Apple(AAPL)和輝達(NVDA)。這種增長導向的策略在過去十年中帶來了14.3%的年化報酬率，超越施瓦布。三年來，WisdomTree的優勢更為明顯，年化報酬率達到20%，而施瓦布為11%。在2025年，WisdomTree利用科技股上漲，年初至今獲得11.2%的增長。雖然其過去12個月的收益率為1.4%，低於施瓦布，但WisdomTree的總回報——股息加上價格增值——在十年間實現了顯著更高的累積增長。其每月分紅促進再投資，增強了長期投資人的複利效果。WisdomTree具備0.28%的適中費用率，提供了增長與收益的成本效益結合。其低波動性與施瓦布相當，適合保守型投資組合，儘管其較低的收益率可能對於優先考慮即時收益的人吸引力較低。對於擁有較長投資期的投資人來說，WisdomTree在科技等高增長行業的曝光率使其在牛市中表現突出，同時仍提供可靠的每月現金流。

關鍵結論

施瓦布美國股息股票ETF因其低成本和可靠的收益仍然是絕佳選擇，但這並非全部。Amplify和WisdomTree為尋求每月股息和更強長期增長的投資人提供了吸引人的優勢。Amplify的較高收益率和選擇權增強策略提供穩定性和收益，而WisdomTree的更大年化回報則迎合追求增長與股息的投資人。將投資組合平衡分配於這三個ETF中，可能帶來約3.5%的收益率，同時目標達到11%或更高的年化回報，結合收益、增長和多元化。這些ETF在免稅帳戶如IRA中表現突出，每月再投資的股息可實現免稅複利增長。對退休人士來說，每月支付模仿定期薪水，提供比施瓦布季度支付更大的靈活性。透過超越施瓦布美國股息股票ETF的多元化，您可以利用每月股息的力量和潛在的優越回報來建立持久的財富。

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