2330 台積電 - 平庸的致富，聰明的破產：查理·蒙格反常識警告，為何追求無所不...

股市基友 · 2025-08-11T23:17:05Z

平庸的致富，聰明的破產：查理·蒙格反常識警告，為何追求無所不知，正是你投資理財失敗的根源？大家好，我是股市基友。今天不報明牌，不談技術線圖，我們來聊聊更底層的東西——那些讓你持續虧錢的「聰明」思維。許多鄉民在股海殺進殺出，每天追逐上百條資訊，研究幾十家公司，自以為是掌握市場脈動的全能王者。但結果呢？績效被動式投資的ETF打得滿地找牙。結論先說：真正的投資大師，不是因為他們天賦異稟、無所不知，而是因為他們刻意「無知」，並且只在極少數的時刻，對極少數的事情，做到「全知」。你沒聽錯，在投資理財這條路上，少，才是多；慢，才是快。聽起來很反人性對吧？就讓股市基友我，帶你一起拆解查理·蒙格這位傳奇人物，話裡藏的那些機鋒。抓住極少數機會，遠勝於追求無所不知開門見山，多數人的投資方法根本是錯的。 * 譬喻：現代鍊金術的妄想 * 蒙格提到一家加州大型投資公司，他們集合了一群哈佛、華頓畢業的天才，每人貢獻一個年度最佳投資點子，組合成一個「必勝投組」。 * 你猜結果怎麼著？一敗塗地，連試三次都一樣。 * 股市基友認為：這跟幾百年前的鍊金術士，想把鉛變成黃金有什麼兩樣？他們以為把一堆「好東西」加在一起，就會變成「超級好東西」。 * 現實是：這些天才們的「最佳點子」，很可能只是在各自領域中相對較好的平庸機會。當你把一百個平庸的機會組合起來，你只會得到一個巨大的、平庸的失敗。所以，成功的秘訣是什麼？ * 結論：追求做得更少。 * 蒙格和巴菲特從不妄想自己能搞懂航空、湯罐頭到公用事業的所有事。他們只在自己能力所及的範圍內，找出那少數幾個「穩死的」機會。 * 蒙格的故事：這位老先生一輩子就抓住幾次土地變得「夭壽便宜」的機會，重壓買入，最終成為小鎮首富。他的人生哲學很簡單：「老天爺一輩子只會給你幾個大機會，你要做的，就是在它來的時候，準備好抓住它。」 * 股市基友的提醒：你的人生財富，可能不是來自100次1%的小利，而是來自3次100%的重擊。你需要做的不是天天交易，而是三年不開張，開張吃三年。投資理財的釣魚哲學：別在沒魚的池塘浪費時間釣魚的第一條規則是什麼？去有魚的地方釣魚。第二條規則？永遠記住第一條。 * 現實的殘酷： * 現在的投資市場，就像一個被過度捕撈的池塘。即使是非洲撒哈拉沙漠以南的小銀行股票，都有倫敦的基金經理在挖。你憑什麼認為，你家巷口那家公司的資訊，會是你獨家發現的寶藏？ * 在這種「內捲」到極致的環境中，再努力都沒有用。你只是在一個沒有魚的池塘裡，跟一群頂尖釣手比賽誰的魚竿比較高級。 * 所以，你該怎麼辦？ * 結論：遠離難題，找簡單的事做。 * 蒙格說：「我們能成功，不是因為我們善於解決難題，而是因為我們善於遠離難題。」 * 這句話，請你裱框起來，每天看三次。當你看到一家公司財報複雜到像天書，商業模式連CEO自己都講不清楚，請立刻、馬上把它丟進「太難了」的垃圾桶。 * 你的能力圈邊界，比你想像的要小得多。承認這點不丟臉，不知道這點才會讓你賠光身家。誠信才是最好的生意：別把狗屎當成萬靈丹蒙格講了一個關於馬的經典故事。 * 故事是這樣的： * 有個人有匹駿馬，什麼都好，但偶爾會發瘋把人摔斷腿。他問獸醫怎麼辦。 * 獸醫說：「很簡單，在牠表現很好的時候，把它賣掉。」 * 結論： * 上面這件事，蒙格跟巴菲特一輩子都不做。他們從不把有瑕疵的東西（發瘋的馬）包裝成完美的樣子賣給下一個傻瓜。 * 他們賺錢，靠的是在「買」的時候就賺到了。他們用合理的價格買入優秀的資產，而不是用高價買入垃圾，再期望用更高的價格賣掉。 * 巴菲特的名言：「走正道，路越走越寬。」騙人或許能賺快錢，但誠實能讓你賺一輩子的錢。就像彼得·考夫曼說的：「如果騙子知道做老實人能賺多少錢，他們肯定都不當騙子了。」選股如選伴侶，找到那個『比較好』的就夠了你不需要娶到林志玲或嫁給金城武，只需要找到那個比你自己更優秀的伴侶，人生就成功了一大半。 * 投資也是一樣的道理： * 你不需要在1000家公司中選出未來漲100倍的「股神」，你只需要在你理解的幾家公司中，找到那個「相對最好」的，然後重壓，長期持有。 * 巴菲特的名言：「一個人，住在一座欣欣向榮的小城裡，他有這座小城裡三家最好的公司的股份，這麼分散還不夠嗎？」絕對夠了！ * 莫札特的故事給我們的警示： * 他是萬中無一的音樂天才，但一生窮困潦倒、內心充滿嫉妒和抱怨，最後英年早逝。 * 他犯了兩個會讓你活得又苦又慘的錯： * 過度消費：不知道量入為出。 * 嫉妒抱怨：總是看別人不爽。 * 股市基友的真心話：在投資理財的路上，擊敗你的往往不是市場，而是你自己的心魔。管不住花費，你就沒有本金；管不住嫉妒，你就會追高殺低，犯下致命錯誤。最終結論：蒙格的幸福與致富秘訣，就是那些老掉牙的道理讓我們再強調一次本文的開頭結論：真正的成功，是避免愚蠢，而不是追求卓越。因為，那些看似聰明、追求無所不知的行為，在充滿競爭的市場中，反而會讓你陷入平庸的泥淖，就像那家自作聰明的加州投資公司。所以，你應該學習蒙格的智慧，專注於尋找並抓住那一生中少數的、真正屬於你的、你能看懂的絕佳機會。最後，股市基友為您總結蒙格的長壽幸福秘訣，這也是你投資成功的終極心法： * 不嫉妒，不抱怨，不過度消費。 * 面對任何困難，都保持樂觀。 * 交靠譜的人，做本分的事。 * 將你的預期降低，接受未來每年5%的報酬率，甚至更低。 * 知道自己的能力圈邊界，把不懂的東西，勇敢地丟進「太難了」那一堆。這些道理，簡單到像阿嬤的叮嚀，但能做到的人，少之又少。而你，只要做到了，就已經超越了市場上90%的「聰明人」。